Fonds équilibré canadien Renaissance [Catégorie A]

Réaliser un rendement de placement à long terme grâce à la croissance combinée du revenu et du capital en investissant principalement dans un portefeuille diversifié de titres de participation, d'obligations de bonne qualité et d'instruments du marché monétaire canadiens.

Aussi offert dans la Catégorie F

Mise de fonds initiale minimale :
Souscription unique
Initiale : 500 $
Ultérieure : 100 $

Distributions : Les revenus nets sont distribués trimestriellement. Les gains en capital réalisés sont distribués annuellement, en décembre.
Programme de dépôts par prélèvement bancaire : Investissement minimum de 50 $ pouvant être effectué sur une base mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
Programme de retraits systématiques : La valeur initiale du compte doit être d'au moins 10 000 $. Les retraits peuvent être effectués mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement (minimum de 50 $).
Frais de gestion annuels (taxes applicables exclues) : 1,60 %
Ratio des frais de gestion annualisé (taxes applicables incluses) as at 31 août 2023 : 2,01 %
Option avec frais d'acquisitionATL508
Option avec frais de rachat-
Option avec frais réduits-
Fermées pour toutes souscriptions
Option avec frais d'acquisition-
Option avec frais de rachat**ATL507
Option avec frais réduits**ATL517
Date du lancement10 mars 1999
FundSERVATL507
Actif net du fonds (en milliers)
En date du : 31-05-2024
112 115 $

Gestion d’actifs CIBC (GAC) est l'une des plus importantes sociétés de gestion d'actifs au Canada. Elle offre une vaste gamme de solutions de gestion de placements mondiaux de qualité supérieure à des particuliers et à des clients institutionnels. 

Jean Gauthier

Directeur général et chef des placements, titres à revenu fixe et actions

Jean Gauthier est chef des placements, Titres mondiaux à revenu fixe à Gestion d’actifs CIBC (GAC). M. Gauthier supervise les activités de gestion et de recherche pour les portefeuilles de titres à revenu fixe de Gestion des actifs CIBC. M. Gauthier est aussi un membre actif du Comité de placement de Gestion d’actifs CIBC.
M. Gauthier est entré au service de Gestion des actifs CIBC en 2017, et est titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires en finance de l’Université du Québec à Montréal (UQAM). Il détient également le titre de CFA.

Adam Ditkofsky, CFA

Gestionnaire principal de portefeuille, titres mondiaux à revenu fixe

Adam Ditkofsky est un gestionnaire de portefeuille; il se concentre sur les mandats de base et de base Plus de titres à revenu fixe. M. Ditkofsky compte plus de 10 années d’expérience en titres à revenu fixe, et il est responsable de la gestion de portefeuilles, des négociations et de la génération d’idées. Avant d’occuper son poste actuel, M. Ditkofsky était analyste de crédit principal à Gestion d’actifs CIBC (GAC), se concentrant sur des sociétés de qualité supérieure et à rendement élevé de différents secteurs. Avant de se joindre à GAC en 2008, il occupait le poste d’analyste de crédit à Marchés mondiaux CIBC.

M. Ditkofsky est titulaire d’une maîtrise en administration des affaires de l’Université de Western Ontario et d’un baccalauréat en commerce de l’Université Concordia. Il détient également les titres de gestionnaire de placements agréé (CIM) et d’analyste financier agréé (CFA) en plus d’être membre de la CFA Society Toronto.

Luc de la Durantaye

Stratège en chef des investissements et CIO

Luc de la Durantaye agit à titre de chef des placements de l’équipe multiclasse d’actifs et gestion des devises au sein de laquelle il dirige le processus de placement à actifs multiples et gère le processus relatif aux devises de GA CIBC. M. de la Durantaye préside aussi au Comité de placement de la société et aide à coordonner les perspectives et processus de placement élaborés par d’autres chefs d'équipe au sein de son unité d'exploitation. Il est le porte-parole principal en matière des perspectives sur les placements de GA CIBC.

Il s’est joint à GA CIBC en 2002 et possède plus de trente années d’expérience en placement. Dans une fonction précédente, il était responsable de la répartition tactique de l’actif et de la gestion des devises à une grande institution financière canadienne. Il a entamé sa carrière en 1985 en tant qu’analyste financier au sein d’une firme de courtage.

M. de la Durantaye est titulaire d’un baccalauréat en finance internationale de l’École des hautes études commerciales de Montréal. Il détient également le titre de CFA.

Catharine Sterritt, Gestion d'actifs CIBC inc.

Catharine Sterritt est membre de l’équipe Actions et est responsable d’assurer la gestion des portefeuilles d’actions canadiennes.

Avant d’entrer au service de Gestion d’actifs CIBC en 2017, Mme Sterritt était directrice générale, Actions mondiales, Rendement absolu et Arbitrage à Scotia Capitaux Inc. Elle compte plus de 25 années d’expérience dans les actions et se spécialise dans les occasions de placement liées aux événements, notamment l’arbitrage à risque, le stress financier et opérationnel, les recapitalisations et les changements réglementaires. Mme Sterritt est également une autorité reconnue au chapitre des fusions et des acquisitions, des questions liées à la réglementation et de la gouvernance d’entreprise. Elle est souvent invitée à titre de commentatrice sur Business News Network (BNN) et est membre du comité de direction de 100 Women in Finance à Toronto.

Mme Sterritt est titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université Wilfrid-Laurier. Elle détient les titres de CPA, CMA et CFA.

Dave Chan, CFA

Gestionnaire de portefeuille, Actions mondiales

Dave soutient l’unité Actions mondiales de Gestion d’actifs CIBC et met l’accent sur les États-Unis, y compris les actions à grande et à moyenne capitalisation. Il contribue au soutien de l’équipe dans tous les aspects de notre processus de placements, y compris la recherche d’idées, les analyses fondamentales et les vérifications d’équipe.

Dave est un investisseur mondial depuis plus de 15 ans. Avant d’entrer au service de Gestion d’actifs CIBC en 2022, il était gestionnaire de portefeuilles d’actions américaines chez Foyston, Gordon & Payne, qu’il a joint en 2015 à titre d’analyste principal de la recherche. Il est devenu gestionnaire de portefeuilles d’actions américaines en 2016, puis a été membre du comité de placement principal.

Dave a commencé sa carrière dans le domaine des placements en 2007 chez Merrill Lynch Canada, où il occupait le poste d’associé de recherche sur les services financiers canadiens. Il a ensuite travaillé à titre de responsable des actions internationales pour Placements Empire Vie et Placements Mackenzie.

Dave est titulaire d’un baccalauréat en sciences de l’Université de Toronto et d’une maîtrise en administration des affaires de la Schulich School of Business de l’Université York. Il est également analyste financier agréé (CFA) et membre de la CFA Society Toronto.

Rahul Bhambhani, CFA

Gestionnaire de portefeuille, actions mondiales

Rahul Bhambhani est membre de l’équipe Recherche sur les actions. Il est responsable de la recherche sur les actions mondiales et crée des modèles financiers internes à des fins de valorisation boursière.

Avant d’entrer au service de Gestion d’actifs CIBC en 2019, M. Bhambhani était analyste des placements en actions mondiales à Placements Empire Vie. Il s’occupait de l’examen et de l’analyse des placements existants du portefeuille et des recommandations de recherches internes. Auparavant, il a occupé un poste d’analyste des actions mondiales et des titres à revenu fixe à Greystone Managed Investments.

M. Bhambhani est titulaire d’un baccalauréat en comptabilité et gestion financière de l’Université de Waterloo. Il détient également le titre d’analyste financier agréé (CFA) en plus d’être membre de la CFA Society Toronto.

Style

La boîte de style de placement est une représentation graphique des catégories de placement dans lesquelles un gestionnaire de placements investit.
Rendement
3 mois6 moisACJ1 an3 ans5 ans10 ansDepuis la création
2,6 %8,1 %5,0 %11,9 %2,8 %5,1 %4,2 %5,3 %
3 mois
6 mois
ACJ
1 an
3 ans
5 ans
10 ans
Depuis la création
2,6 %
8,1 %
5,0 %
11,9 %
2,8 %
5,1 %
4,2 %
5,3 %

En date du : 31-05-2024

Rendement annuel
2023202220212020201920182017201620152014
8,2 %(8,9 %)10,2 %5,80 %16,4 %(6,9 %)8,7 %6,8 %(2,2 %)6,6 %
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
8,2 %
(8,9 %)
10,2 %
5,80 %
16,4 %
(6,9 %)
8,7 %
6,8 %
(2,2 %)
6,6 %
Rendement des placements

Montant de 10 000 $ investi depuis la création

Le taux de rendement ou la table mathématique sert uniquement à illustrer les effects du taux de croissance composé et ne vise pas à refléter les valeurs futures du fonds ou le rendement d'un palement dans le fonds.

Le changement des frais de gestion est entré en vigueur le 1er septembre 2016. Le ratio des frais de gestion (RFG) pour l'exercice se terminant le 31 août 2019 était basé sur les charges totales du Fonds pour l'exercice (excluant les commissions et autres coûts de transaction). Le gestionnaire peut renoncer aux frais de gestion et aux charges d'exploitation ou les absorber à sa discrétion; cette pratique peut se poursuivre indéfiniment ou peut cesser à tout moment et sans préavis aux porteurs de parts.

Pour plus de détails, veuillez consulter les rapports annuels et intermédiaires de la direction sur le rendement des fonds.

**À compter du 13 mai 2022, toutes les options d’achats avec frais d’acquisition reportés (c.-à.-d. l’option d’achat avec frais reportés et l’option d’achat avec frais réduits) cesseront d’être offertes pour les nouveaux achats de parts, y compris les achats par l’intermédiaire de plans de prélèvement bancaire. Il demeure possible d’effectuer un échange pour des parts d’un autre fonds géré par Gestion d’actifs CIBC assorties de la même option d’achat avec frais d’acquisition reportés.

Les placements dans des fonds communs peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus simplifié de la famille des fonds d'Investissements Renaissance avant d'investir. Les taux de rendement indiqués correspondent au total des rendements composés annuels historiques des parts de catégorie A. Ils comprennent les fluctuations de la valeur des parts et supposent le réinvestissement de toutes les distributions, mais ne tiennent pas compte des frais de vente, de rachat ou de distribution ni des autres frais facultatifs ni de l'impôt sur le revenu à payer par le porteur de parts, lesquels auraient pour effet de réduire les rendements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis. La valeur des fonds communs de placement fluctue souvent. Les rendements passés peuvent ne pas se reproduire.